홈택스로 종합소득세 신고하는 방법 (사업소득자 기준 완벽정리)

“혼자서 종합소득세 신고할 수 있을까요?”
그럼요, 홈택스를 통해 충분히 가능해요!
지금부터 차근차근 함께 해볼게요

✅ 1단계: 홈택스 접속하기

1. 홈택스 사이트 접속 → www.hometax.go.kr
2. 공동인증서나 간편인증(카카오·PASS 등)으로 로그인해 주세요.

🔒 인증 준비 안 되셨다면, 미리 등록해두시면 편해요!

홈택스에서 종합소득세 신고방법

✅2단계: [종합소득세 신고 바로가기] – 홈택스에서 어디로 들어가야 할까요?

 

홈택스 메인 화면에서는 메뉴가 너무 많아서 처음엔 조금 헷갈릴 수 있어요 😅
하지만 순서대로 따라오시면 어렵지 않답니다!

✅ 1) 홈택스 접속 & 로그인

👉 www.hometax.go.kr 접속
(모바일 홈택스 앱에서도 가능하지만, PC가 더 편해요!)

✔ 로그인 방법

• 공동인증서 (구 공인인증서)
• 카카오톡 인증
• PASS 앱 인증 등 편한 방식으로 로그인 가능

✅ 2) 신고 메뉴 진입

로그인 후,상단 메뉴에서 아래 순서대로 클릭해 주세요:

[신고/납부] → [종합소득세] → [정기신고(종합소득세 신고서 제출)]

💡 혹은 메인 배너에
“종합소득세 정기신고 바로가기” 버튼이 크게 떠있을 수도 있어요!
→ 그걸 눌러도 동일한 경로랍니다.

✅ 3) 신고 유형 선택

홈택스에서는 2가지 방식이 떠요:

신고 유형어떤 사람에게 추천?

모두채움신고서	단순 경비율 대상자, 초보자에게 추천 (자동 채움)
일반신고서 작성	장부 작성자, 간편장부·복식부기 사용자

💡 '모두채움 신고서'란?

홈택스가 국세청에 이미 확보된 자료를 바탕으로 수입·경비·공제를 자동으로 불러와서
간단하게 신고할 수 있도록 도와주는 서비스예요

📌 단, 너무 단순하게 계산되기 때문에 
절세 효과는 적고, 세금이 많이 나올 수도 있어요!
따라서 실제 경비가 많거나 장부가 있다면
"일반신고서"를 직접 작성하는 걸 추천드려요.

✅ 3단계: 기본 정보 확인

본인의 인적사항, 사업자 정보가 자동으로 채워져 있어요.
틀린 부분이 없는지 꼭 확인해 주세요!

✅ 4단계: 소득 내역 입력 – 어떤 소득이 있었는지 정리하는 시간!

홈택스에서는 이 단계에서
내가 2024년 1월~12월까지 벌었던 수입을 입력해요.

어떤 소득을 입력하나요?

종합소득세에서 말하는 과세대상 소득에는 다음과 같은 것들이 있어요:

 

소득종류	예시
사업소득	블로그 광고 수입, 온라인 클래스 강사료, 카페 운영 등
기타소득	원고료, 일회성 강연료, 공모전 상금 등
근로소득	겸업 직장인의 급여소득
이자·배당소득	금융소득이 2천만 원 초과 시 해당

📌 이 중 내가 직접 신고해야 하는 소득만 입력하면 됩니다.

홈택스에서 자동 불러오기 가능해요!

👉 홈택스는 국세청이 이미 수집한 소득자료를
자동으로 불러오는 기능을 제공해요.

예시)

• 원천징수된 프리랜서 수입
• 사업자 수입 내역 (세금계산서 발행 등)
• 금융소득 등

단, 누락된 소득이 있거나
현금거래 등으로 직접 입력해야 할 부분은 반드시 추가해 주세요.

입력 시 꼭 확인할 포인트

• 수입금액만 입력하면 안 되고,
• 해당 소득의 원천징수 내역이 있다면 같이 기재해야 해요!

✔ 원천징수세액이 있는 경우,
그만큼 나중에 내야 할 세금에서 차감돼요.

수입자료가 없을 경우?

"불러올 소득이 없습니다" 라는 메시지가 뜰 수도 있어요.
→ 그럴 땐 직접 수입금액을 입력해야 해요!

예: 온라인 수업, SNS 컨설팅, 디자인 외주 등

 한 줄 요약

홈택스가 불러오는 자료 + 누락된 수입 직접 입력 = 나의 총소득
이걸 기반으로 다음 단계에서 경비와 공제를 계산해요!

✅ 5단계: 수입금액 & 필요경비 입력

📌 직접 장부 작성한 경우
→ 수입금액과 지출 내역을 입력하거나, 엑셀 업로드도 가능해요.
    간편장부 사용자라면 단순하게 기록해도 OK

📌 단순경비율로 신고할 경우
→ 수입금액만 입력하면 자동 계산돼요.
경비 증빙이 부족한 분께 추천드려요.

✅ 6단계: 소득공제 / 세액공제 입력

💡 자동 불러오기 되는 항목
✔ 국민연금
✔ 건강보험료
✔ 신용카드 사용액 일부
✔ 기부금

📌 사업소득자 기준으로는
❌ 의료비, 교육비, 전세대출이자, 보험료는 공제 제외예요.
(근로소득이 있는 분들만 해당 가능)

✅ 7단계: 결정세액 확인 & 전자납부

지금까지 입력한 내용으로 자동으로 납부할 세액 또는 환급액이 계산돼요.

👉 결과를 확인하고, 전자납부 또는 납부서 출력도 가능해요

종합소득세 신고의 마지막 단계예요!
"내가 낼 세금이 얼마일까?" 궁금하셨죠?

 ① 신고 내용 최종 확인

📌 지금까지 입력한

• 수입금액
• 필요경비
• 공제 항목 등을 기반으로,
  홈택스가 자동으로 결정세액을 계산해줘요!

👉 화면 하단 또는 마지막 단계에
"결정세액", "가산세", "환급금" 등이 표시됩니다.

② 결과에 따라 두 가지 경우

1️⃣ 세금 납부 대상일 경우

"납부할 세액이 ○○원입니다." 라는 메시지가 나와요.

💡 아래 방법 중 선택해 납부하면 돼요:

• 즉시 전자납부 (계좌이체)
• 신용카드 납부 (수수료 발생)
• 납부서 출력 후 은행 납부

✔ [전자납부] 버튼을 누르면 국고로 바로 연결돼요.

2️⃣ 환급 대상일 경우

"환급받을 세액이 ○○원입니다." 라고 뜨면 축하드려요! 🎉

👉 미리 입력해둔 환급 계좌로 입금돼요.
보통 신고 후 1~2달 내 입금되니 참고해주세요.

③ 신고서 제출 완료!

📌 모든 내용을 확인하고 ‘신고서 제출’ 버튼을 클릭하면
✅ 종합소득세 신고 완료! 🎉

 제출이 완료되면 📧 문자나 이메일로도 신고 완료 안내가 와요.
혹시 모를 상황에 대비해 제출된 신고서 PDF로 저장해두면 더 좋아요!

💡 보너스 팁: 납부기한

• 2025년 종합소득세 신고 기간:
  5월 1일 ~ 5월 31일
• 전자납부 기한도 동일하니
  너무 미루지 마시고 여유 있게 마무리하세요 😊

마무리하며

이제 정말 끝이에요!
7단계까지 모두 따라오셨다면,
스스로 종합소득세 신고 완료! 정말 대단하세요.

“홈택스 너무 어렵다”는 말,
오늘부로 한 단계 극복하신 거예요.

보너스 팁

💬 “기장 대행을 받는 경우”
세무사가 홈택스를 통해 대신 신고해주고
절세 효과도 더 클 수 있어요.
시간이 없으시다면 이 방법도 고려해보세요 

📌 마무리하며

생각보다 어렵지 않죠?
조금만 익숙해지면,
매년 5월 종합소득세 신고도 스스로 해낼 수 있답니다! 💕